Operar con CFDs (Contratos por Diferencias) tiene ventajas que han hecho que sea muy popular entre los operadores, especialmente en los últimos 10 años.
CFD = Contract for Difference. Los CFDs dan a los inversores y operadores la oportunidad de operar sin ser propietarios de ningún activo. Este valor simple se calcula por los movimientos de precios de los activos entre los puntos de entrada y salida de una operación. Sólo se tiene en cuenta la modificación de precio y no el valor del activo fijo.
Esto sucede a través de contratos establecidos entre el corredor y el cliente y no requiere de futuros, materias primas, Forex o bolsa de valores.
Cómo funciona el comercio de CFDs
Operar con CFDs funciona en cinco pasos sencillos:
Paso #1: El primer paso es elegir el instrumento para operar. Los corredores en línea ofrecen una amplia gama de instrumentos a través de clases de activos tales como metales preciosos, materias primas, pares de divisas, índices, etc. Los clientes pueden operar CFDs a través de mercados tales como materias primas, bonos, forex e índices.
Paso #2: El siguiente paso es determinar si te gustaría comprar o vender. Si crees que el precio del activo subyacente va a subir, la mejor opción es comprar. Si sientes que el precio va a caer, tienes que vender.
Paso #3: Ahora tienes que decidir cuántas unidades de CFDs te gustaría operar. El valor de los CFDs cambia de acuerdo al instrumento operado.
Paso #4: La gestión de riesgos es el paso más importante, y los corredores en línea ofrecen una amplia gama de herramientas de gestión de riesgos, como las órdenes de stop loss. Para estar del lado más seguro, los operadores pueden obtener una orden de stop loss garantizada, que garantiza el cierre de su operación al precio especificado, independientemente de las diferencias o volatilidad del mercado. Los operadores tienen que pagar una prima por este servicio, pero recibirán un reembolso si su operación tiene éxito y la orden de stop loss garantizada no es necesaria después de todo.
Paso #5: Si una orden de toma de ganancias o una orden de stop loss no cierra automáticamente la operación, se tiene que cerrar manualmente cuando se sienta que el momento ha llegado a su fin.
Tratemos ahora de entender lo anterior con la ayuda de un ejemplo. Un operador decide comprar 1000 CFDs de acciones que están operando a 1599/1600p. El operador cree que el precio subirá y que podrá obtener beneficios.
Dado que la tasa de margen es del 5%, el operador tiene que depositar sólo el 5% del valor real de la posición, que será de $800. Si el precio sube como el operador predijo y se convierte en 1625/1626p, el operador puede cerrar la posición vendiendo la operación al nuevo precio de venta de 1625p. En caso de una operación exitosa, la ganancia obtenida sería de $250.
Por otro lado, si la predicción del operador resultó ser errónea y el precio cayó a 1549/1550p, el operador puede sentir que el precio seguirá bajando. En este caso, puede vender las acciones para reducir sus pérdidas potenciales al nuevo precio de venta de 1549p. Pero habrá perdido $510.
Regulaciones para Operar con Contratos por Diferencias
Como es un mercado altamente apalancado que atrae a un gran número de operadores con promesas de enormes y rápidas ganancias, el mercado de CFDs tiene que ser regulado. Mientras se busca el corredor de CFDs adecuado, los operadores tienen que comprobar el sello de aprobación de un regulador.
Las leyes financieras de todo el mundo exigen que los corredores estén autorizados y regulados por un organismo regulador. Si no existe un organismo regulador que supervise el mercado, los corredores pueden fácilmente distorsionar los mercados para su beneficio y empobrecer a sus clientes. Puedes estar seguro de que sólo un corredor regulado puede proporcionar un reflejo preciso de los movimientos de precios en el mercado de CFDs.
La siguiente es una lista de varios organismos reguladores según el país:
- Australia – El organismo regulador en Australia es la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC).
- Canadá – Canadá cuenta con una serie de organismos reguladores como el Fondo Canadiense de Protección al Inversionista (CIPF), la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) y la Comisión de Valores de Ontario (OSC).
- Chipre – La agencia reguladora en Chipre es la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC).
- Dinamarca – En Dinamarca, es la Autoridad de Supervisión Financiera Danesa (FSA).
- Nueva Zelanda – NZ tiene un montón de reguladores financieros como la Autoridad de Mercados Financieros (FMA), Financial Services Complaints Limited (FSCL), y el Registro de Proveedores de Servicios Financieros (FSPR).
- Reino Unido – El Reino Unido también tiene un grupo de reguladores como la Autoridad de Servicios Financieros del Reino Unido (FSA UK), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y el Fondo de Compensación de Servicios Financieros (FSCS).
Entendiendo los riesgos de los CFDs
Mientras operas con Contratos por Diferencias, tienes que entender que estás tomando una serie de riesgos, algunos de ellos son los siguientes:
Riesgo de mercado
Para beneficiarse de las operaciones con CFDs, los operadores tienen que predecir con precisión los movimientos de los precios. Incluso los operadores expertos pueden fracasar en esto debido a desarrollos inesperados y cambios en las políticas gubernamentales y en las condiciones del mercado. Incluso el más mínimo cambio puede tener un resultado desastroso en los beneficios comerciales. Los proveedores pueden exigir segundos pagos de margen, y si los operadores no pueden satisfacer estos requerimientos de margen, los proveedores pueden cerrar la posición o los operadores pueden tener que vender, lo que resulta en enormes pérdidas.
Riesgos del dinero
Los países que han legalizado el comercio de CFDs tienen leyes fuertes para proteger a los inversores y operadores de los proveedores de Contratos por Diferencias. La ley requiere que los proveedores mantengan los fondos de los inversionistas por separado para evitar la cobertura. Pero la ley no puede impedir que los proveedores pongan en común los fondos de los clientes en la misma o varias cuentas.
Cuando se compra una operación de CFDs, los proveedores retiran el margen inicial y pueden hacer segundas llamadas de margen en el futuro. Si los clientes no cumplen con estas llamadas, los proveedores pueden retirar fondos de las cuentas mancomunadas. Esto puede tener un gran impacto en los beneficios comerciales.
Riesgo de contraparte
Las empresas que proporcionan activos en transacciones financieras se denominan contrapartes. Cuando los operadores compran o venden CFDs, el contrato es el único activo emitido por el proveedor de CFDs. Los operadores, por lo tanto, se exponen a las otras contrapartes de este proveedor. El incumplimiento de las obligaciones financieras por parte de todas o alguna de estas contrapartes tiene un impacto adverso en el valor de los activos.
Pérdidas importantes
Los operadores pueden perder más que los fondos depositados en las operaciones de CFDs. Esto se debe al alto apalancamiento, que permite a los operadores acceder al mercado de CFDs depositando sólo un porcentaje del valor total de la operación. Si el precio se mueve a favor de los operadores, pueden obtener una gran ganancia. Si no lo hace, las pérdidas podrían ser mayores que la cantidad depositada.
Riesgo vs. Ganancia – Cómo Minimizar los Riesgos de las Operaciones con CFDs
Hasta un 76%, o incluso más, de los operadores de CFDs pierden sus depósitos debido a los grandes riesgos asociados con la negociación de Contratos por Diferencias. De hecho, los riesgos aumentan con la cantidad de ganancias que los comerciantes desean generar.
Sin embargo, hay algunas maneras de minimizar estos riesgos y aprovechar al máximo las actividades de negociación de CFDs:
- Desarrollar un plan de operaciones eficaz – Los planes de operaciones pueden ayudar a los operadores, no sólo a definir sus objetivos de operaciones, sino también a alcanzarlos.
- Ir despacio – Los productos apalancados son altamente riesgosos; por lo tanto, los operadores deben dedicar mucho tiempo a acostumbrarse a ellos.
- Aprende sobre los mercados – Los operadores deberían dedicar mucho tiempo a aprender todo sobre los mercados en los que desean operar.
- Supervisar de cerca las posiciones abiertas – Si no es posible supervisar manualmente las posiciones abiertas, utiliza aplicaciones para hacerlo. También puedes establecer alertas de precios para que se te avise instantáneamente tan pronto como se alcance un precio.
- Usar límites y paradas – Los límites y paradas pueden proteger a los operadores contra movimientos inesperados de precios en el mercado. Los corredores ofrecen una serie de herramientas de gestión de riesgos, que los operadores no deberían dudar en utilizar.
- Continúa educándote – En el mundo del comercio, la educación nunca se detiene. Por lo tanto, los comerciantes nunca deben considerar que lo saben todo y que no hay nada más que aprender.
Los mejores corredores para operar con CFDs
Hemos identificado a los siguientes corredores como los mejores para operar con Contratos por Diferencias:
- A-Markets ha estado ofreciendo los mejores servicios de negociación de CFDs desde 2007. Algunos de sus puntos fuertes incluyen promociones regulares y ofertas de bonos, métodos bancarios sin comisión, apalancamiento de hasta 1:1000 y spreads que empiezan desde 0.2p. En 2013, se convirtió en miembro de Categoría A de la Comisión Financiera.
- XM Forex ofrece operaciones de divisas y CFDs sobre materias primas, acciones, metales, índices y energías. Los operadores pueden elegir entre plataformas como XM WebTrader, MT4 y MT5. Algunas de las ventajas de operar con CFDs en XM Forex son: tutoriales en vídeo, gestores de cuentas personales, análisis técnicos diarios gratuitos y soporte en vivo 24 horas al día, 5 días a la semana.
- FXTM – Forex Time es un corredor de divisas en línea autorizado y regulado, que ofrece más de 250 instrumentos de comercio y una amplia gama de cuentas. Además de realizar promociones y concursos de alta calidad, mantiene los fondos de los clientes en cuentas separadas en bancos de primer nivel de la Unión Europea.
- IQ Option ofrece clases de activos como opciones, ETFs, forex, criptomonedas, materias primas y CFDs sobre 167 acciones con un apalancamiento de hasta 20 veces. También es una plataforma de comercio social que anima a los comerciantes a compartir sus ideas y experiencias y ser parte de la comunidad.
- Pepperstone es un corredor en línea regulado por ASIC, que ha ganado múltiples premios de la industria. Ofrece spreads que van desde 0.9, más de 80 instrumentos de negociación, 11 plataformas de negociación, un depósito mínimo de $200 y un apalancamiento de hasta 1:500.
- Alpari está presente en el mercado desde hace 20 años. Además de ofrecer excelentes condiciones comerciales, ofrece una excelente educación en Forex. Recientemente, el corredor introdujo concursos y ofertas de bonos. Más de 2 millones de clientes se han registrado en Alpari, que opera bajo tres licencias financieras internacionales. El corredor es famoso por sus servicios PAMM, la plataforma MetaTrader y el programa de devolución de dinero.
- Libertex ofrece una excelente experiencia de trading multiplataforma, una plataforma de trading simple y fácil de usar, señales de trading, análisis de mercado y la mejor seguridad posible. Es un broker regulado y autorizado, que ofrece un apalancamiento de hasta 1:600 para clientes profesionales y un 50% de descuento en comisiones para nuevos traders.
- 24Option ofrece operaciones con CFDs y Forex en una plataforma de operaciones avanzada y basada en navegador. Los operadores pueden iniciar su viaje en 24Option.com con una bonificación de hasta el 50%. Una de las características más especiales de 24Option es que ofrece la posibilidad de operar con CFDs sobre una amplia gama de acciones de cannabis.
Preguntas frecuentes sobre operaciones con CFDs
P1: ¿Cuánto se puede ganar?
R: Las ganancias de las operaciones con CFDs dependen de factores tales como el tamaño de tu cuenta de operaciones y el tamaño de tu operación. Los operadores expertos en CFDs pueden realmente ganarse la vida operando con CFDs. Todo depende de lo bien que un operador puede manejar los riesgos y de las estrategias comerciales que implemente.
P2: ¿Cuánto puede perder?
R: Si el proveedor de CFDs pone un tope a tu pérdida, es posible que pierdas exactamente lo que inviertas. O es posible que pierdas mucho más de lo que depositas. Teóricamente hablando (puede que nunca suceda), usted podría perder toda una fortuna operando con CFDs si es descuidado.
P3: ¿Es legal operar con CFDs?
R: Operar con Contratos por Diferencias es legal en muchos países como Australia, Reino Unido, la Unión Europea, Sudáfrica, Nueva Zelanda, Canadá, Suiza y Japón. Operar con CFDs es ilegal en los Estados Unidos y en muchos países asiáticos, pero no hay leyes que impidan que los operadores se registren en los corredores en línea y operen con CFDs.
P4: ¿Tengo que pagar impuestos sobre las ganancias de mis CFDs?
R: Si vives en un país que ha legalizado el comercio de CFDs, definitivamente tendrás que pagar impuestos sobre tus ganancias de CFDs.
P5: ¿Permite el Islam operar con CFDs?
R: El Islam no permite operar con CFDs ya que los operadores no son dueños del producto, sino que sólo especulan con los movimientos de precios entre el punto de entrada y el punto de salida. El Islam tampoco permite el apalancamiento, que es parte de las operaciones con CFDs.
Conclusión
Operar con CFDs es una aventura llena de riesgos y ciertamente no para los débiles de corazón. Opera sólo si tienes dinero que puedes permitirte perder. Comprende todos los riesgos asociados con la operación de Contratos por Diferencias y, una vez que estés listo, puedes inscribirte en uno de los corredores que recomendamos.