CFD (tên tiếng Anh là Contract For Difference) – Hợp đồng chênh lệch là một hình thức giao dịch phái sinh phổ biến hiện nay. Giao dịch CFD cho phép bạn có thể suy đoán giá tăng hoặc giá giảm của thị trường tài chính toàn cầu (hoặc công cụ tài chính) ví dụ như cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền tệ, kim loại…

Giao dịch CFD hoạt động như thế nào?

Giao dịch CFD hoạt động như thế nào?

Để hiểu được cách thức hoạt động của CFD, chúng ta sẽ đi sâu vào các khái niệm đằng sau giao dịch hợp đồng chên lệch bao gồm: Chênh lệch, quy mô giao dịch, thời gian và lãi/lỗ.

  • Chênh lệch: Giá CFD được chia làm 2 loại giá: giá mua và giá bán. Giá bán là mức giá mà bạn có thể mở một CFD ngắn còn giá mua là mức giá mà bạn có thể mở một CFD dài. Giá bán sẽ luôn thấp hơn giá thị trường hiện tại và giá mua sẽ cao hơn một chút. Sự chênh lệch giữa 2 mức giá này được gọi là chênh lệch (spread).
  • Quy mô giao dịch: CFD được giao dịch theo lot. Kích thước của một hợp đồng cá nhân đ dạng thùy theo từng loại tài sản giao dịch. Ví dụ như bạc được giao dịch trên sàn giao dịch hàng hóa theo lot có số lượng 5000 ounce và giá trị hợp động chênh lệch có giá 5000 ounce.
  • Thời gian: Hầu hết các CFD được giao dịch không có thời gian hết hạn cố định, khác với quyền chọn. Thay vào đó, vị trí đóng sẽ được xác định bằng cách đặt một giao dịch ngược lại với giao dịch mở. Ví dụ như một hợp đồng mua 500 vàng sẽ bị đóng bằng cách bán hợp đồng 500 vàng. Nếu bạn giữ vị trí CFD hàng ngày mở quá thời gian giới hạn thì bạn sẽ bị tính thêm phí qua đêm.
  • Lãi và lỗ: Để tính lãi/lỗ mà bạn kiếm được từ giao dịch CFD, bạn nhân quy mô giao dịch của vị trí ( tổng số hợp đồng) với giá trị của từng hợp đồng. Sau đó bạn nhân số đó với chênh lệch điểm giữa 2 mức giá mở và giá đống của hợp đồng.

Lãi/ Lỗ = (số lượng hợp đồng x giá trị từng hợp đồng) x (giá đóng – giá mở)

Ví dụ: Bạn mua 50 hợp đồng FTSE 100 khi giá mua là 7500.0. Mỗi FTSE 100 sẽ tương đương với 10$ mỗi điểm, mỗi điểm di chuyển lên, bạn sẽ kiếm được 500$ và mỗi điểm di chuyển xuống, bạn sẽ để mất 500$.

bạn bán khi FTSE 100 được giao dịch ở 7505.0, lợi nhuận của bạn sẽ là 2500$.

2500 = (50 x 10) x (7505.0 – 7500.0)

Nếu bạn bán khi FTSE 100 được giao dịch ở 7497.0, bạn sẽ lỗ $1500.

-1500 = (50 x 10) x (7497.0 – 7500.0)

scrn

Hợp đồng chênh lệch vs Giao dịch chứng khoán

Sự khác biệt lớn nhất giữa hợp đồng chênh lệch và giao dịch cổ phiếu đó là khi bạn giao dịch CFD, bạn đang đầu cơ vào giá thị trường mà không hề sở hữu tài sản cơ sở. Còn giao dịch cổ phiếu là bạn sẽ cần phải sở hữu cổ phiếu cơ sở.

Một điều khác nữa là khi giao dịch CFD, bạn có thể tận dụng đòn bẩy. Có nghĩa là bạn chỉ cần đưa vào một phần của toàn bộ giá trị giao dịch. Điều này sẽ mang lại cơ hội nhân tài khoản nhanh chóng nhưng cũng có thể ngay lập tức đốt cháy tài khoản của bạn và mức thua lỗ có thể vượt quá số tiền ký quỹ của bạn.

Còn khi giao dịch cổ phiếu, bạn sẽ phải trả toàn bộ chi phí cho vị trí của bạn. Vì thế không thể mất nhiều hơn số tiền mà bạn đầu tư.

Hợp đồng chênh lệch vs Quyền Chọn Nhị Phân

Trong giao dịch quyền chọn nhị phân, nhà đầu tư sẽ nhận biết được số tiền lãi/ lỗ tiềm ẩn tùy theo biến động giá của tài sản cơ sở. Tuy nhiên, trong giao dịch hợp đồng chênh lệch, nhà đầu tư sẽ không thể xác định được trước mà mọi thứ sẽ được quyết định phụ thuộc vào biến động của giá cả thị trường.

Bên cạnh đó, khi giao dịch hợp đồng chênh lệch, nhà đầu tư sẽ không mất phí hoa hồng cho mỗi giao dịch thực hiện như quyền chọn nhị phân.

Ngoài ra, giao dịch CFD cho phép nhà đầu tư có thể giao dịch nhiều loại tài sản như trái phiếu, forex, chỉ số… nhưng giao dịch quyền chọn nhị phân thì yêu cầu các tài sản giao dịch phải là tài sản thật. Điều này có nghĩa là trong giao dịch quyền chọn nhị phân, bạn không thể giao dịch forex và chỉ số.

Các ưu điểm và nhược điểm của CFD

Ưu điểm:

  • Bạn có thể kiếm được lợi nhuận dù giá cả lên hay giá cả xuống
  • Vốn đầu tư thấp, thích hợp với tất cả các nhà đầu tư
  • Giao dịch trực tuyến mọi lúc mọi nơi trên máy tính và cả thiết bị di động
  • Việc mua và bán ngay lập tức, khớp lệnh bất cứ lúc nào
  • Tính thanh khoản cao
  • Đòn bẩy cao

Nhược điểm:

  • Khả năng rủi ro khi đầu tư dài hạn vì phát sinh chi phí trong thời gian dài
  • Mức độ an toàn pháp lý chưa cao và giao dịch dựa trên độ tin cậy của nhà môi giới.

Các nhà giao dịch CFD tốt nhất tại Việt Nam

IQ Option

IQ Option

là nhà môi giới trực tuyến ra mắt từ năm 2013 với các sản phẩm giao dịch bao gồm cổ phiếu, quyền chọn, forex, tiền điện tử, chỉ số, hàng hóa, ETF…Chỉ hơn 5 năm hoạt động IQ Option đã gặt hái được những thành tích ấn tượng như minh chứng về uy tín và chất lượng của mình với các con số: Hơn 25 triệu tài khoản được đăng ký giao dịch, 1,8 triệu giao dịch mỗi ngày, hơn 380 triệu đô la được giao dịch mỗi tháng. IQ Option đã nhận được nhiều giải thưởng bình chọn từ các tổ chức tài chính uy tín cũng như từ các nhà đầu tư bình chọn.

FXTM

CFD là gì?

được xem là một trong những nhà môi giới trực tuyến có tốc độ phát triển nhanh nhất thế giới. FXTM chính thức hoạt động từ năm 2013 và trong suốt thời gian hoạt động đã giành được rất nhiều giải thưởng tiêu biểu như giải thưởng nhà môi giới tốt nhất, khả năng khớp lệnh nhanh nhất, dịch vụ khách hàng tốt nhất toàn cầu…. Forex time cung cấp đa dạng các sản phẩm giao dịch để các nhà đầu tư lựa chọn.

Olymp Trade

olymptrade.com

xuất hiện trên thị trường tài chính trực tuyến từ năm 2014 và cung cấp đa dạng các sản phẩm để giúp nhà đầu tư có nhiều lựa chọn giao dịch và tìm kiếm lợi nhuận. Bên cạnh đó, Olymp Trade còn có các chương trình đào tạo kiến thức miễn phí giúp cho các nhà đầu tư có thêm các kiến thức và chiến lược đầu tư phù hợp. Olymp Trade có trên 25000 nhà đầu tư giao dịch mỗi ngày với hơn 170 triệu đô la giao dịch mỗi tháng.

Binary.com

Binary.com

được xem là nhà môi giới lão làng trên thị trường với gần 20 năm hoạt động. Binary.com đã gặt hái được nhiều giải thưởng và có số lượng khách hàng đăng ký vô cùng đông đảo. Tính đến hiện tại, Binary.com đã có tới hơn 2 tỷ đô la giao dịch, hơn 1 triệu giao dịch được thực hiện mỗi ngày.

ExpertOption

expertoption.com

bắt đầu cung cấp dịch vụ cho khách hàng từ năm 2014 và tính đến hiện tại đã có hơn 11 triệu tài khoản được mở, 30 triệu đô la giao dịch mỗi tháng. ExpertOption cung cấp đa dạng các tài sản giao dịch, hỗ trợ tiếng Việt và có tài khoản demo miễn phí để khách hàng có thể trải nghiệm dịch vụ trước khi giao dịch tiền thật.

Kết luận

Qua các phân tích trên đây, chúng tôi hi vọng bạn đã hiểu được khái niệm giao dịch CFD, các ưu nhược điểm, sự khác nhau giữa CFD với quyền chọn nhị phân và giao dịch chứng khoán. Từ đó có thể lựa chọn ra hình thức giao dịch phù hợp cũng như có thể lựa chọn được nhà môi giới đáng tin cậy để tham gia giao dich. Chúc các bạn giao dịch thanh công!