Voc√™ muito provavelmente j√° deve ter escutado que o mercado de a√ß√Ķes n√£o √© para todos, que √© um mercado para profissionais e que quem n√£o se encaixa neste perfil de investidor profissional n√£o deve investir para que n√£o perca o seu dinheiro.

Infelizmente muita gente ainda pensa dessa forma e dissemina essas ideias para as pessoas a sua volta, acabam criando uma noção de que investir é uma coisa possível apenas para a parcela mais rica da população mundial e para investidores experientes onde o restante não tem vez neste mercado.

Bolsa de Valores

(the charging bull ‚Äď s√≠mbolo em wall street)

A verdade √© que o mercado mudou e j√° faz muito tempo que isso aconteceu. Desde antes da virada do mil√™nio o mercado de a√ß√Ķes tem se tornado mais acess√≠vel para todos em grande parte por causa do avan√ßo da tecnologia.

A explos√£o da internet ap√≥s a virada do mil√™nio foi o foguete que impulsionou o mercado de a√ß√Ķes para acessibilidade de todas as classes sociais, tanto que um mercado gigantesco se abriu e as corretoras n√£o perderam tempo para sem encaixarem e aproveit√°-lo.

Várias corretoras surgiram, a maioria digitais, corretoras gerenciadas por empreendedores que entenderam o potencial do mercado e sabiam que poderiam ensinar as pessoas a investir no mercado. Várias ideias inovadoras nasceram daí que facilitaram ainda mais o caminho do investidor iniciante.

Hoje, o mercado está totalmente acessível para todos os investidores que quiserem investir, independentemente da sua classe social. Mas como qualquer mercado é necessário ter disciplina e seguir um passo a passo para que você possa se sair bem.

Pensando nisso, neste artigo ensinaremos todo o passo a passo para come√ßar a investir na bolsa de valores de forma segura e simples. E de quebra ainda vamos te ensinar uma estrat√©gia b√īnus para que voc√™ possa come√ßar com o p√© direito, ent√£o, vamos l√°?

Mas, antes de começarmos, é necessário entender os conceitos principais deste mercado e o que é necessário para que possamos operar nele:

O que s√£o a√ß√Ķes e o que √© a Bolsa de Valores?

O conceito de a√ß√Ķes come√ßa com as empresas de capital aberto, que s√£o empresas que negociam a√ß√Ķes na bolsa de valores.

As a√ß√Ķes s√£o cotas de participa√ß√£o desta empresa de capital aberto, o investidor que compra cotas desta empresa se torna um s√≥cio dela, compartilhando dos lucros e preju√≠zos de forma proporcional.

Todas essas negocia√ß√Ķes e ativos s√£o gerenciadas pela Bolsa de Valores, que √© uma institui√ß√£o financeira respons√°vel por gerenciar um espa√ßo de negocia√ß√£o para empresas de capital aberto, e tamb√©m outros ativos variados dispon√≠veis.

Resumindo, a Bolsa de Valores √© o mercado onde as negocia√ß√Ķes de a√ß√Ķes e outros ativos acontecem, ela √© respons√°vel por gerenciar tanto os ativos quanto as negocia√ß√Ķes.

Defina o seu perfil de Investidor

Defina o seu perfil de Investidor

Outro ponto importante a ser entendido antes de come√ßarmos o nosso passo a passo, s√£o os perfis de investidor e como voc√™ pode descobrir qual √© o seu. Com o seu perfil de investidor em mente, as suas opera√ß√Ķes podem ser feitas de forma eficiente e condizente com os seus objetivos e prioridade.

Mas, o que é o perfil de investidor?

O perfil de investidor é um teste em que você é avaliado com base nas suas preferências em relação ao mercado financeiro. São algumas perguntas, em sua maioria bem básicas que tem como objetivo em qual dos perfis você se encaixa.

São três pontos base avaliados para analisar o perfil de investidor:

  • Seguran√ßa
  • Liquidez
  • Rentabilidade

O ponto aqui √© que n√£o √© existe nenhum ativo ou estrat√©gia de investimento em que voc√™ possa ter os tr√™s pontos base em abund√Ęncia, √© necess√°rio que voc√™ abra m√£o de um ou mais pontos para priorizar outro.

E esta é a função do teste: Entender quais os pontos que você valoriza e quanto valoriza no processo de decisão em um investimento.

Os perfis de investidor s√£o divididos em 3, cada um com as suas peculiaridades, s√£o eles:

  • Conservador

O perfil de investidor conservador é marcado pela priorização da segurança, neste perfil o investidor não se importa de abrir mão de parte da sua rentabilidade para ter maior segurança em seus investimentos.

Para este perfil de investidor, é comum que sejam indicados ativos de renda fixa e tesouro direto.

  • Moderado

O perfil de investidor moderado √© um perfil ‚Äúem cima do muro‚ÄĚ pois ele est√° sempre tentando priorizar um pouco dos dois lados da moeda. Ele √© um investidor que preza pela seguran√ßa, mas aceita abrir m√£o dela em alguns casos para obter maior rentabilidade em seus investimentos.

  • Arrojado

O perfil de investidor arrojado é o contrário do conservador, ou seja, é marcado por priorizar a rentabilidade e não se preocupa tanto com a segurança da operação. Está sempre assumindo mais riscos em investimentos que são mais rentáveis, mas que apresentam riscos também maiores.

Saber o seu perfil de investidor te ajuda a entender melhor quais são os seus próximos passos, sempre visando o plano geral.

Agora que j√° sabemos a import√Ęncia de definir o seu perfil profissional, vamos aos…

10 passos simples de como investir na Bolsa de Valores

Passos simples de como investir

1. Escolha uma corretora

O primeiro passo e o mais importante em todo o processo. A escolha da corretora é crucial para que você possa ter bons resultados em suas estratégias de operação na Bolsa de Valores.

Com o seu perfil de investidor em mente o processo é facilitado, o mercado financeiro é bem competitivo e a diferença entre as maiores corretoras do mercado está nos detalhes.

Detalhes estes que podem beneficiar mais um perfil de investidor do que outro e por isso é necessário que você já esteja ciente do seu perfil para que desta forma possa decidir de forma eficiente por uma corretora que atenda aos seus requisitos e até oferece mais algumas vantagens.

S√£o v√°rias gigantes do mercado que oferecem boas vantagens que v√£o de taxa zero a ativos exclusivos.

Temos um artigo aqui no blog onde selecionamos as melhores corretoras para come√ßar a investir, d√° uma conferida clicando AQUI(insert the link for the ‚ÄúWhat‚Äôs the best stockbroker to invest with low cash‚ÄĚ here)

2. Crie a sua conta

Depois de ter descoberto qual o seu perfil de investidor e a partir disso ter escolhido a sua corretora é hora de ir para o próximo passo, fazer o cadastro e criar a sua conta.

O processo de criação de uma conta em corretora normalmente é bem simples e intuitivo. Em sua maioria se resumem em 5 passos simples:

  • Preenchimento dos dados pessoais
  • Cadastramento dos documentos
  • Cadastramento dos dados de resid√™ncia
  • Cadastramento dos dados Banc√°rios
  • Cadastramento da profiss√£o

Todos os dados devem ser preenchidos com cuidado, pois as corretoras fazem v√°rias verifica√ß√Ķes de autentica√ß√£o, principalmente quando ocorrem solicita√ß√Ķes de dep√≥sito e de saques da corretora para aumentar a seguran√ßa das opera√ß√Ķes feitas pela corretora.

A dica aqui é estar com os documentos em mãos no momento do cadastro pois todas as maiores corretoras do mercado pedem a comprovação de dados do documento via fotos. Depois de cadastrar todo é só aguardar a resposta via e-mail da corretora que deve chegar juntamente com as suas primeiras credenciais de acesso.

3. Defina os seus objetivos

Este é outro ponto muito importante em todo o processo de investimento na Bolsa de Valores, é necessário que você tenha em mente quais são os seus objetivos com os seus investimentos.

√Č importante que voc√™ saiba que o mercado n√£o √© milagroso e colocar como objetivo ficar milion√°rio em 2 meses sem ter um bom montante para investir e at√© mesmo se voc√™ dispuser de um grande valor para investir, as coisas n√£o funcionam bem assim.

N√£o estou dizendo que n√£o √© poss√≠vel, na verdade √© bem poss√≠vel. √Č necess√°rio apenas ter os p√©s no ch√£o e paci√™ncia para operar e ir aos poucos conseguindo rendimentos maiores.

Defina valores realistas em prazos realistas se baseando no valor que você quer investir todo mês e você poderá treinar de forma gradativa a sua resiliência quanto às perdas. Outra dica é ter sempre os objetivos em mente no momento de operar, dessa forma você foca mais em alcança-los da forma mais eficiente possível.

4. Crie um plano de investimento

Logo após de fazer o seu processo de análise dos seus objetivos e escolhê-los com cuidado e paciência é hora de usá-los como base para criar o seu plano de investimento.

O plano de investimento é um documento em que você fará um planejamento de toda a sua vida financeira, você define metas e principalmente os prazos para cada uma delas de forma que elas sejam cumpridas até o prazo definido.

O objetivo aqui é definir tudo o que tem que ser feito e em quanto tempo tem que ser feito, dessa forma fica muito mais fácil atingir as suas metas já que você já sabe qual o caminho tem que ser seguido. A dica aqui é documentar também o seu progresso o que facilita todo o processo.

Para montar o seu plano de investimentos existem alguns pontos vitais pelos quais você tem que analisar, são eles:

  • Quais os seus objetivos?
  • Quais meios para chegar aos objetivos voc√™ disp√Ķe?
  • Quais os riscos?
  • Qual o prazo?

Outras perguntas podem surgir no processo e você pode adicioná-las também a as análise. Responder a estar perguntas pode esclarecer quais os melhores caminhos para que você possa pode chegar aos seus objetivos.

5. Escolha os ativos

Com o seu planejamento terminado e em mãos é hora de decidir em quais ativos você vai investir.

As a√ß√Ķes s√£o o ativo mais famoso oferecido pela Bolsa de valores, mas ela oferece tamb√©m outros ativos al√©m das a√ß√Ķes, alguns deles s√£o:

  • Contratos futuros

Os contratos futuros são títulos financeiros que acordam em forma de contrato o preço de outros ativos como índices e moedas.

  • Commodities

Os commodities são produtos da base da economia que são produzidos em grande escala e usados como matérias primas para outros setores da economia.

Você pode pesquisar bem para entender melhor quais as vantagens e desvantagens de cada um para entender qual se encaixa melhor no seu perfil e planejamento financeiro.

Os ativos são partes importantes do processo e necessitam de uma análise profunda para que você não acabe comprometendo o seu planejamento por ter escolhido um ativo que não servia para os seus objetivos.

6. Transfira fundos

Este √© um grande passo em todo o processo, pois √© onde voc√™ se disp√Ķe a colocar o seu dinheiro para investir no mercado. √Č uma virada de chave muito importante no processo de mudan√ßa de mentalidade do investidor consciente.

Você pode começar transferindo para a corretora um valor pequeno para começar a operar aos poucos e ir sentindo como tudo funciona, dessa forma você vai pegando a confiança aos poucos de forma gradativa e as coisas vão fluir mais rápido e você já vai trabalhando a sua paciência.

O processo de transferência de fundos para a corretora costuma ser bem simples e rápido, você não deve ter problemas se preencheu todos os seus dados de forma correta no momento de cadastro na plataforma escolhida.

7. Comece a operar na Bolsa

Então é hora de começar, com todos os passos anteriores completos com sucesso, é hora de entrar em campo para começar a sentir o mercado e entender como tudo funciona na prática.

No homebroker da corretora que você escolheu baseado nas suas necessidades, você poderá encontrar todas as ferramentas que precisa para operar. Não hesite em solicitar apoio da plataforma para entender todas as suas funcionalidades, um erro ou desentendimento pode custar caro.

Comece pequeno, fazendo compras de a√ß√Ķes seguras como por exemplo, a√ß√Ķes das maiores empresas do planeta. Dessa forma voc√™ ter√° uma boa seguran√ßa de opera√ß√£o e pode entender como elas se comportam.

O importante neste passo do processo é que você sinta como tudo funciona e se acostume com o processo, é uma parte importante do aprendizado como um investidor saber lidar com o mercado.

Compre os primeiros ativos e confie no planejamento que fez até aqui.

8. Faça o acompanhamento

Após a compra dos ativos é comum que você se sinta ansioso para ver os resultados acontecerem ou que perdas também possam acontecer, o melhor a fazer neste momento é manter a calma e ter paciência.

Deixe o mercado agir e faça o acompanhamento dos seus ativos, o nível de atenção nesta fase depende muito do seu perfil de investidor.

Se for arrojado e seus investimentos possuem maiores riscos com relação a segurança, é importante estar mais atento do que para um conservador que investiu em uma ação de uma grande empresa que dificilmente cai de preço.

√Č importante neste passo do processo avaliar a valoriza√ß√£o do ativo para entender qual a hora de vender aquele ativo para processar ganhos, leia o hist√≥rico dos ativos escolhidos e veja a m√©dia de oscila√ß√£o para ter uma ideia de como tudo funciona e n√£o errar no timing de venda.

Conforme já citamos, a chave é a paciência e a atenção aos detalhes, o mercado favorece os investidores que tem estas qualidades.

9. Apure os resultados

Agora chegou a hora de observar os resultados do seu planejamento, defina uma data periodicamente para apurar os seus resultados e fazer um balanço de tempos em tempos sobre a sua performance para que dessa forma você possa estar sempre em um processo de melhoria continua.

Compare os valores investidos, as decis√Ķes que voc√™ tomou enquanto observava o mercado, dessa forma voc√™ pode entender conceitos importantes e retirar li√ß√Ķes que servir√£o como base nas pr√≥ximas opera√ß√Ķes em qualquer mercado.

Anote tudo se necess√°rio e reflita sobre as a√ß√Ķes do mercado, como os seus ativos se comportaram, sobre as causas das oscila√ß√Ķes e sobre as li√ß√Ķes que aprendeu. Toda experi√™ncia de mercado neste n√≠vel pode ser a diferen√ßa entre grandes resultados e grandes preju√≠zos.

Sem nenhum preconceito, separe tudo o que voc√™ julga importante que aconteceram quando voc√™ estava operando, boas li√ß√Ķes podem estar escondidas nos detalhes, fique de olho.

10. Processe seus lucros

Este √© o momento de reunir todos as suas aplica√ß√Ķes, discriminando os lucros e de onde vieram. √Č hora de comemorar as opera√ß√Ķes bem sucedidas e aproveitar o seu momento de sucesso, mas n√£o sair do foco geral do seu plano de investimento.

Hora de reunir o valor total dos lucros que você conquistou e começar a planejar todo os próximos passos para poder reinvestir os seus rendimentos e dessa forma você pode escalar ainda mais os seus lucros.

Sempre relembrando das li√ß√Ķes que aprendeu nos momentos de opera√ß√£o que passaram, principalmente dos investimentos que n√£o renderam ou deram preju√≠zos.

Perguntas Frequentes [FAQ]

FAQ

ūüÜó Quais os riscos de investir na bolsa?

√Č importante saber que n√£o existem ativos que estejam totalmente livres de risco, o que acontece √© que existem ativos e mercados que apresentam maior ou menor risco.

Por isso necessário que o investidor tenha consciência do seu perfil de investidor para que possa escolher quais riscos ele está disposto a correr e quanto prioriza a rentabilidade. Todos os aspectos tem de ser levados em conta, mas todos a partir do seu perfil e do plano de investimento.

No caso das a√ß√Ķes como exemplo, elas variam diariamente de acordo com v√°rios e intermin√°veis aspectos, √© necess√°rio que paga investir no mercado de a√ß√Ķes o investidor tenha um plano e metas bem definidas, caso contr√°rio estar√° aumentando os riscos das suas opera√ß√Ķes conscientemente.

A melhor forma de diminuir os riscos é estudando o mercado de forma constante, nunca se é experiente o suficiente no mercado é um processo contínuo de aprendizado profundo e abrangente e a partir disso agindo com inteligência.

ūüÜó Vale a pena investir com pouco dinheiro?

Esta √© uma d√ļvida muito comum entre os investidores iniciantes no mercado financeiro brasileiro.

A notícia boa é que a Bolsa de Valores é um mercado bem democrático, onde você pode comprar uma cota de ação por poucos reais.

Mas, além disso é preciso levar em conta os custos operacionais que você terá, que mesmo com as grandes vantagens e até corretagens zeradas oferecidas pelas corretoras é necessário pesar na balança e muitas vezes valores muito baixos são financeiramente inviáveis.

Isso não quer dizer que você tenha que desembolsar milhares de reais para poder investir de forma viável, o que estamos dizendo é que você tem que analisar se os custos não inviabilizam o valor que você quer investir, dependendo da resposta você pode decidir se é ou ainda não é a hora de começar.

ūüéĀ Estrat√©gia B√īnus ūüéĀ

Agora finalmente, conforme prometido vamos aprender uma estrat√©gia b√īnus para voc√™ aplicar ao investir na Bolsa de Valores, para que voc√™ j√° possa come√ßar com alguma vantagem sobre os outros investidores iniciantes.

Depois de alguma experi√™ncia no mercado de a√ß√Ķes, com os seus primeiros rendimentos j√° recolhidos, se voc√™ quiser passar para estrat√©gias mais avan√ßadas vamos te mostrar 3 estrat√©gias comprovadamente boas para investir na Bolsa de Valores, v√°rios investidores usam para manter os seus resultados consistentes.

As 3 estratégias são:

  • Position trade

Também conhecido como Buy and Hold, o position trade consiste na compra de títulos com maior liquidez, o objetivo está no longo prazo então o investidor que aplica esta técnica mantém o ativo por meses e até anos.

  • Swing trade

O Swing trade as opera√ß√Ķes s√£o mais r√°pidas, o investidor analisa o mercado e normalmente mant√©m os t√≠tulos comprados por alguns dias, dependendo da sua an√°lise do mercado.

  • Day trade

Já o Day trade é o mais rápido de todas as estratégias, o objetivo do investidor aqui é operar com ativos de maior liquidez e operar visando os rendimentos da variação do mercado no mesmo pregão, ou seja, no mesmo dia.

Concluindo

Conforme vimos neste artigo o processo de começar a investir na Bolsa de Valores é mais fácil do que parece, mas demanda paciência do investidor.

O mercado est√° mais acess√≠vel do que nunca, investidores podem fazer opera√ß√Ķes do pr√≥prio smartphone e n√£o existem mais barreiras para toda a popula√ß√£o come√ßar a investir.

Seguindo o passo a passo que aprendemos aqui, tenho certeza que você começará com o pé direito no mercado, agora é hora de colocar tudo em prática, Boa sorte!