Como para investir com pouco dinheiro: TOP 7 melhores corretoras

Se você chegou até este artigo, está extremamente interessado em começar no mercado financeiro brasileiro, estou certo?!

Mas, pensa no seguinte: Há alguns anos atrás, você imaginaria que o acesso ao mercado e a educação financeira seria tão facilitada?

A resposta muito provavelmente é: Não mesmo. E é completamente compreensível, não muito tempo atrás existia uma noção de que o mercado financeiro era algo inalcançável para as massas e apenas parte da população com maior poder aquisitivo poderia investir e realmente criar um patrimônio.

Tudo mudou de forma radical com a grande popularização da internet, as pessoas começaram a perceber o potencial massivo da grande rede de computadores.

A partir daí a moeda mais valiosa no mundo digital não era mais o dinheiro, mas sim informação de qualidade. Com isso, o acesso a educação de todos os tipos foi facilitado de uma forma que qualquer um pode aprender qualquer coisa apensa pesquisando.

Com a educação financeira não foi diferente, muito conteúdo sobre o tema começou a ser produzido na internet e uma coisa interessante aconteceu.

Vários novos empreendedores e empresas perceberam que existia uma demanda, uma grande parte da população brasileira estava se interessando pela educação financeira, percebendo que poderiam construir o próprio patrimônio, mas o problema é que não sabiam exatamente como fazer para começar.

A partir daí o mercado sofreu uma grande explosão, cresceu de forma surpreendente. Várias Fintechs e corretoras surgiram para atender a esta demanda que estava latente.

Tanto empreendedores quanto os próprios consumidores brasileiros acordaram para o potencial do mercado financeiro. E isso acabou resultando em um mercado cheio de oportunidades, corretoras criaram uma grande concorrência entre si, e com esta concorrência várias vantagens e propostas diferentes nasceram.

Vantagens estas que incluem até taxas de corretagem zeradas para atrair clientes.

O fato é que grandes corretoras nasceram e cresceram neste mercado e se destacaram de forma surpreendente, tantas empresas com propostas diferentes que acabaram dificultando o processo de decisão do consumidor.

Consumidor este que muitas vezes procuram investimentos menores para começar e ir crescendo gradativamente para construir seu patrimônio com certa paciência. Afinal o importante é começar o quanto antes.

Em nossas análises feitas aqui no blog, sempre procuramos apresentar todas as principais características de cada corretora e/ou fintech. Para que os nossos leitores estejam mais bem preparados para tomar uma decisão. Se você é um de nossos leitores, provavelmente já sabe disso.

Pensando nisso, neste artigo te ajudaremos a escolher a melhor opção de corretora para começar a investir com pouco dinheiro, falaremos sobre todos os aspectos que devem ser levados em conta e analisaremos as 10 maiores corretoras brasileiras para que você possa decidir qual se encaixa melhor nos seus objetivos.

Então, vamos começar!?

Antes de analisarmos as corretoras, é importante que você avalie um fator muito importante:

Qual o seu perfil de investidor?

Saber qual o seu perfil de investidor é crucial para que o investidor possa entender quais são as suas prioridades e quais ativos ele se identifica. Com isso poderá escolher a sua corretora com maior eficácia.

Mas afinal, o que é perfil de investidor?

O perfil de investidor não é nada mais do que um teste que avalia vários aspectos das preferências do investidor em relação ao mercado. São perguntas básicas as quais a partir das respostas pode-se definir em qual perfil você se encaixa.

A base para os perfis de investidor são três requisitos básicos: segurança, liquidez e rentabilidade. O fato é que não existem ativos e estratégias que combinam os 3 requisitos em abundância, o investidor tem que abrir mão de um para priorizar o outro.

A função das perguntas básicas é entender quais são as bases que você mais prioriza no processo de decisão.

São 3 perfis principais, cada um com as suas particularidades:

O investidor conservador é aquele que prioriza a segurança e não se importa tanto em abrir mão da rentabilidade para isso. Para investidores conservadores é comum que sejam indicados ativos de renda fixa, como o tesouro direto.

O investidor que se encaixa no perfil moderado é aquele que está sempre flertando com os dois outros perfis. Em resumo, é um investidor que preza pela segurança, mas aceita abrir mão dela as vezes para obter maior rentabilidade de um ativo.

O investidor arrojado é o outro extremo dos perfis, ele é um tipo de investidor que prioriza a rentabilidade e não se preocupa tanto com a segurança daquele ativo. Ele assume os riscos de investimentos mais rentáveis, porém com maiores riscos.

São normalmente investidores que possuem boa experiência de mercado e não se assustam mais com eventuais perdas. Por isso se sentem mais seguros para arriscar mais em suas estratégias.

Por isso é importante fazer os testes para que você tenha em mente em qual perfil de investidor você se encaixa. A partir daí poderá decidir melhor sobre os próximos passos.

Agora que já entendemos a importância de saber qual o seu perfil de investidor, vamos para o nosso…

TOP 7 das melhores corretoras

7️ – Terra Investimentos

A Terra Investimentos é uma empresa com mais de 18 anos de mercado financeiro, a empresa foi criada por um grupo gigante no mercado financeiro, O Grupo Ibrahim que possui mais de 60 anos de experiência, mas apenas nos últimos 4 anos tem focado no mercado de investidores pessoas física/jurídica.

A plataforma da corretora é bem completa e oferece ativos para todos os gostos literalmente, ela possui uma gama bem grande de ativos que atendem bem todos os perfis de investidores, inclusive os ativos que permitem um investimento bem baixo para começar. O aplicativo da corretora também é bem completo e atende bem os usuários da plataforma.

Com relação às taxas, a corretora oferece taxa zero de corretagem para vários ativos, principalmente os ativos de renda fixa como o tesouro direto. Ela também se destaca por ter taxas de corretagem e outras mais baixas do que a média do mercado para os ativos que são cobrados.

Indicamos esta corretora caso você já tenha alguma experiência operando, para totais iniciantes ela não seria a melhor opção pois não existe uma atenção para a educação financeira na plataforma que possa mostrar ao total iniciante como começar do zero. Porem é uma ótima corretora para se investir com pouco dinheiro.

Estes são alguns dados recentes da Terra Investimentos que podem interessar:

Fizemos uma avaliação completa da corretora aqui em nosso site, destacando todas as características da corretora, clique AQUI(insert the link for the TERRA INVESTIMENTOS REVIEW here) para conferir.

6️ – Toro Investimentos

 

A Toro Investimentos foi fundada em 2010, ou seja, tem mais de 9 anos de existência. A princípio foi fundada como uma fintech focada em investimentos e em educação financeira, assim ela oferecia assessoria de investimentos e uma plataforma de ensino sobre o mercado financeiro nacional.

Em 2018 a empresa iniciou as suas atividades como uma corretora de valores digital, entrou para o mercado com todo o gás, oferecendo vários ativos e voltando o seu foco para os investidores iniciantes no mercado financeiro e dessa forma a corretora digital ganhou um grande espaço no mercado entre as gigantes.

Suas Taxas em geral são bem competitivas para o mercado, a empresa oferece taxa de corretagem zero para todos os ativos de renda fixa e tesouro direto. E possui um sistema que é chamado de “ganha-ganha” onde o usuário que fizer investimentos a partir de uma assessoria da plataforma só paga a taxa de corretagem se aquele ativo der lucro.

Em nossa opinião a Toro é uma corretora que atende bem a todos os tipos de investidores, dos iniciantes aos mais experientes. A plataforma tem uma parte do site completamente voltada para a educação financeira de seus usuários iniciantes e tem suporte para ferramentas mais avançadas beneficiando os seus usuários experientes.

Outros dados recentes e interessantes sobre a Toro Investimentos:

Fizemos uma avaliação completa da corretora aqui em nosso site, destacando todas as características da corretora, clique AQUI(insert the link for the TORO INVESTIMENTOS REVIEW here) para conferir.

5️ – Easynvest

A Easynvest é um grande nome do mercado financeiro, a corretora tem 50 anos de existência e em todos estes anos acumulou vários destaques de pioneirismo. O primeiro homebroker existente no mercado foi criado por ela na virada do milênio, em 1999, que na época se chamava Título Corretora de Valores S.A. e chamou sua nova ferramenta de Easynvest e manteve o nome.

A empresa se destacou muito no mercado nos últimos 10 anos, foi eleita como a corretora líder no ranking nacional do Tesouro direto e desde então tem se mantido competitiva entre as gigantes. O foco principal da corretora está nos investidores iniciantes no mercado financeiro, mas também possui ferramentas e suporte para os investidores que são mais avançados.

Falando sobre taxas, a empresa apresenta taxas muito competitivas, e tem corretagem zero não só para ativos de renda fixa, mas também para outros ativos diversos que a plataforma oferece. Além de ter preços bem abaixo do mercado para os ativos cobrados pela plataforma.

Em nossa opinião a corretora é uma das melhores opções para investidores iniciantes, não só a plataforma como o aplicativo são pensados para deixar o processo de investir no mercado mais intuitivo e facilitado, existe uma política forte de democratização da educação financeira da plataforma.

Confira mais alguns dados interessantes e recentes sobre a Easynvest:

Fizemos uma avaliação completa da corretora aqui em nosso site, destacando todas as características da corretora, clique AQUI(insert the link for the EASYNVEST REVIEW here) para conferir.

4️ – Clear Corretora

A Clear é uma corretora relativamente nova no mercado, fundada em 2012 em meio a crise do mercado financeiro. Os seus fundadores foram contra todas as probabilidades e abriram a corretora que em 2 anos cresceu de forma impressionante.

O grande “pulo do gato” que seus fundadores tiveram durante a crise do mercado, foi focar todos os esforços da corretora em oferecer serviços para os investidores profissionais mais experientes. Dessa forma a empresa fez o contrário do que a maioria das corretoras fazem no mercado que é focar seu atendimento no investidor iniciante no mercado financeiro.

A corretora apresenta até hoje a taxa de corretagem mais barata do mercado (R$0,80). Além disso a corretora oferece algumas gratuidades, mas bem limitadas, já que o objetivo da corretora está nos investidores que não prezam tanto por vantagens como esta, mas as taxas são bem competitivas quando se compara com a média do mercado nacional.

Em nossa opinião e como você já deve ter presumido, não recomendamos a CLEAR para investidores iniciantes, já que o foco da corretora não é este e sua plataforma está totalmente voltada para serviços e ferramentas que atendam os investidores profissionais. Se você já tem experiencia no mercado, a corretora é uma das melhores opções do mercado para confiar.

Olha só mais alguns dados atualizados sobre a CLEAR:

Fizemos uma avaliação completa da corretora aqui em nosso site, destacando todas as características da corretora, clique AQUI(insert the link for the CLEAR CORRETORA REVIEW here) para conferir.

3️ – Modal Mais

A corretora Modal possui mais de 24 anos de experiência de mercado financeiro nacional, e criou o seu homebroker em 2015 e o chamou de MODAL MAIS. A empresa opera desde 1995 de forma consistente, mas ganhou grande popularização em 2015 com a criação do seu homebroker e em 2018 quando criou o seu próprio banco digital.

Desde então a empresa tem criado grandes campanhas publicitárias para atrair o seu cliente ideal, que no caso, são os investidores que estão iniciando a vida no mercado financeiro. A empresa já havia visto o potencial deste mercado e já vinha criando estratégias para estar bem competitiva neste mercado e tem conseguido se destacar.

Suas taxas cobradas são um desafio para a concorrência, já que a corretora disponibiliza taxas gratuitas para vários ativos e para as que são cobradas mantém o preço um pouco abaixo da média. Dessa forma seus usuários sempre terão alguma vantagem.

Indicamos a Modal Mais para todos os tipos de investidores, não só pelos preços competitivos e taxas gratuitas, mas sim, por que a plataforma oferece suporte total para todos os gostos. Além de ter o próprio banco digital que facilita a vida dos seus usuários, economizando tempo de cadastro e de transferência e também aumentando o nível de segurança da plataforma.

Estes são outros dados da Modal Mais:

Fizemos uma avaliação completa da corretora aqui em nosso site, destacando todas as características da corretora, clique AQUI(insert the link for the MODAL MAIS REVIEW here) para conferir.

2️ – Rico Corretora

Aqui temos a segunda maior corretora no cenário brasileiro, foi fundada em 2011 a partir de uma necessidade de não descartar 12 mil clientes que 5 executivos criaram a Rico corretora, eles eram de outra corretora onde o foco não eram os clientes pessoa física e um projeto com estes 12 mil clientes ia ser descartado. Os 5 pegaram os clientes e colocaram em outro projeto e assim nasceu a corretora.

A corretora, assim como a Clear teve uma ascensão meteórica. Em 2014 se fundiram com um grande grupo financeiro e triplicaram o seu tamanho além de ganhar um grande destaque no cenário nacional. O foco da Rico são os clientes pessoa física sem discriminação de níveis, do iniciante ao profissional o que trouxe uma grande vantagem para a corretora que pode focar os seus esforços para atender este tipo de cliente.

As taxas da Rico são extremamente competitivas, ela também oferece taxa de corretagem grátis para vários ativos e para os ativos cobrados os preços estão na média do mercado. Dessa forma a corretora consegue servir bem tanto os investidores que estão iniciando no mercado e preferem taxas gratuitas e condições especiais, quanto aos investidores profissionais e experientes que não sem importam tanto com estas vantagens.

Em nossa opinião a Rico é uma corretora que vale a pena o teste, ela possui serviços e ferramentas que atendem todos os níveis de investidor. Além de possuir também uma área de educação financeira que é bem completa, o investidor iniciante tem uma grande ferramenta nas mãos. A plataforma também oferece ferramentas mais avançadas de operação no mercado para os investidores profissionais.

Veja estes fatos mais recentes sobre a Rico Corretora:

Fizemos uma avaliação completa da corretora aqui em nosso site, destacando todas as características da corretora, clique AQUI(insert the link for the RICO CORRETORA REVIEW here) para conferir.

1️ – XP Investimentos

Finalmente chegamos à primeira em nosso pódio das corretoras para investir com pouco dinheiro.

A XP Investimentos é uma corretora com mais de 19 anos de existência e começou como um AAI (Agente autônomo de Investimento) em 2001, com um ritmo de crescimento muito forte a empresa incorporou outra grande empresa, a AmericaInvest que já era uma corretora, dessa forma a XP finalmente passou a operar como uma corretora.

A empresa é famosa não só pelo seu crescimento assustador, mas também pela história de seus fundadores: Guilherme Benchimol e Marcelo Mainsonnave. Que começaram do nada e conseguiram grandes feitos. E por falar em feitos, a partir da incorporação da AmericaInvest a empresa cresceu tanto que começou a incorporar várias outras grandes corretoras do mercado criando assim o Grupo XP INC que se tornou o maior grupo financeiro nacional com mais de 9 empresas incorporadas.

Com relação às taxas da XP investimentos, não há nada que já não tenhamos citado aqui neste artigo. Ela oferece gratuidade para alguns ativos mais voltados para a renda fixa e para os ativos cobrados os valores estão na média do mercado financeiro nacional.

A corretora impressiona mesmo é pela estrutura gigantes que tem, e dessa forma ela pode atender com tranquilidade vários tipos de investidores. A plataforma é totalmente completa, incluindo o aplicativo que possui todas as funcionalidades que a o site oficial possui. É óbvio que indicamos a corretora, não é a toa que ela foi eleita a maior corretora de valores independente do Brasil.

Aqui vão mais alguns dos grandes números e dados da XP INVESTIMENTOS:

Fizemos uma avaliação completa da corretora aqui em nosso site, destacando todas as características da corretora, clique AQUI(insert the link for the XP INVESTIMENTOS REVIEW here) para conferir.

Concluindo

O processo de escolha de uma corretora parecia ser bem mais simples, não é?!

Pode parecer trabalhoso, são muitas opções de corretoras que oferecem propostas e vantagens diferentes, mas vai por mim, esse processo quando bem feito vai te poupar muito tempo, dor de cabeça e até dinheiro no futuro, pode confiar.

O primeiro passo você já deu, que é ler todo o artigo e absolver toda essa informação, parabéns. O próximo passo é colocar o plano em ação e começar com o pé direito fazendo o teste de perfil de investidor para que todo o resto faça mais sentido, boa sorte!

Espero ter ajudado!